Nga siết chặt kiểm soát tài khoản và giao dịch chuyển tiền cá nhân

Từ tháng 8/2025, tại Liên bang Nga bắt đầu có hiệu lực những quy định mới liên quan đến quản lý tài khoản ngân hàng và chuyển tiền cá nhân. Theo đó, Ngân hàng Trung ương cùng các tổ chức tài chính thương mại được trao quyền chặn ngay lập tức các giao dịch đáng ngờ mà không cần quy trình phức tạp như trước.

Biện pháp này được giải thích là nhằm ngăn chặn rửa tiền, tài trợ khủng bố và gian lận tài chính, đồng thời tăng cường giám sát luồng tiền trong xã hội. Cụ thể, các khoản chuyển tiền bất thường, không rõ nguồn gốc, hoặc vượt quá hạn mức nhất định sẽ bị đưa vào diện kiểm soát. Trong một số trường hợp, tài khoản của khách hàng có thể bị tạm khóa cho đến khi chủ tài khoản cung cấp được giấy tờ chứng minh hợp pháp về số tiền.

Ngoài ra, ngân hàng có trách nhiệm thường xuyên rà soát dữ liệu giao dịch cá nhân, kết hợp với cơ quan thuế và an ninh tài chính để đối chiếu thu nhập, khai báo thuế và tình trạng pháp lý. Điều này đồng nghĩa với việc các giao dịch chuyển tiền “tay ba” hay sử dụng tài khoản cá nhân cho mục đích kinh doanh không đăng ký sẽ khó thực hiện hơn trước.

Giới chuyên gia tài chính nhận định, quy định mới sẽ khiến việc giao dịch của người dân chịu nhiều ràng buộc hơn, đặc biệt là với lao động nhập cư, những người làm việc tự do hoặc có nguồn thu nhập không ổn định. Tuy nhiên, nhà chức trách khẳng định, đây là bước đi cần thiết để tăng tính minh bạch của hệ thống tài chính, giảm thất thoát thuế và hạn chế hoạt động phi pháp thông qua hệ thống ngân hàng.