Nga siết chặt an toàn tài chính: Ngân hàng bắt buộc tích hợp tính năng báo cáo gian lận từ 1/10/2025

Từ ngày 1 tháng 10 năm 2025, Ngân hàng Trung ương Nga yêu cầu tất cả ngân hàng lớn trong nước phải bổ sung ngay trong ứng dụng di động chức năng báo cáo giao dịch gian lận. Theo quy định mới, khách hàng có thể gửi khiếu nại về các giao dịch đáng ngờ chỉ bằng vài thao tác trên điện thoại, thay vì phải liên hệ qua tổng đài hoặc đến chi nhánh.

Khi nhận được báo cáo, ngân hàng phải cấp chứng thư điện tử xác nhận giao dịch, giúp người bị hại sử dụng làm bằng chứng khi làm việc với cơ quan điều tra. Ngoài ra, nếu cơ quan chức năng yêu cầu xác minh, ứng dụng sẽ hiển thị thông báo để khách hàng xác nhận liệu giao dịch có phải do mình thực hiện hay không.

Quy định cũng mở rộng bảo vệ cho người dùng dịch vụ thẻ số hoá: từ thời điểm trên, tất cả ngân hàng buộc phải tiếp nhận đơn khiếu nại về giao dịch gian lận qua thẻ “tokenised” tại máy ATM, kể cả khi người bị hại không phải khách hàng của ngân hàng nhận tiền.

Theo Ngân hàng Trung ương Nga, biện pháp này nhằm tăng cường phòng chống lừa đảo, rút ngắn thời gian xử lý khiếu nại và bảo vệ người dân trước các thủ đoạn tội phạm tài chính ngày càng tinh vi.